Det är fortfarande alltför enkelt att tvätta pengar i Sverige anser regeringen som nu föreslår öppnare register och att även pantbanker ska jaga svarta pengar.
- Ska vi komma åt kriminaliteten behöver vi angripa själva livsnerven - pengarna, säger finansminister Magdalena Andersson.
Det ska bli svårare att tvätta illegala pengar menar regeringen som vill skärpa reglerna. Syftet är att komma åt den ökande organiserade brottsligheten.
- Det är viktigt att komma åt pengarna. Det är det grundläggande intresset för någon att ägna sig åt den här typen av brottsligheten, säger Magdalena Andersson (S), finansminister till TT.
I dag har banker och finansinstitut en skyldighet att rapportera till myndigheterna om någon kund lämnar in stora belopp i kontanter eller på något sätt handskas med större summor än vad den borde kunna antas göra.
Krav på information
Kravet på att dela information ska utökas till att även gälla pantbanker och vissa spelaktörer. Samtidigt sänks summan för när kontanter som används vid köp ska kontrolleras, från tidigare 15 000 Euro till 5 000 Euro.
- Det här gör att det blir färre arenor där man kan tvätta pengar, säger hon.
Men alla som handskas med stora pengar ska inte granskas lika ingående. Aktörerna ska fokusera på personer som agerar på ett sätt som väcker frågor.
- I dag får en del per automatik fylla i blanketter och ge extra information. Tanken nu är att man i stället ska granska de individer som bedöms som riskindivider. Så vissa kommer att få det enklare, säger hon.
Regeringen vill också göra det svårare att utnyttja så kallade "målvakter". Bolagsverket får därför i uppdrag att inrätta ett nytt register över vilka som är verkliga huvudmän för olika företag. Det ska göra det lättare för polis och åklagare att utreda penningtvätt.
Kontroll i bolag
- Det kommer att framgå vilka som ekonomiskt kontrollerar bolaget. Det har varit svårt att se de ekonomiska intressena bakom ett bolag och följa vilka som står bakom och tar in vinsterna. Det har varit ett drygt jobb för polisen att jaga rätt på den informationen, säger Per Bolund, (MP) finansmarknads- och konsumentminister.
- Det är inte så problematiskt för oss. Lagen har blivit tydligare och enklare och alla lyder nu under samma regler, så det är bra, säger Peter Sundström, vd Pantbanken Sverige och ordförande för Svenska pantbanksföreningen.
Däremot lägger han till, återstår att se om det gör något åt brottsligheten.
- De får in så enormt mycket information att det kan bli ett slag i luften. Och de som ägnar sig åt penningtvätt väljer andra vägar. Många privatpersoner kommer att få förklara sig när de ska handla något, säger han.
Vissa av ändringarna i lagen gäller från juni 2017, andra från augusti.
(TT)
